Reglamento y licencia de eToro

¿Está regulado eToro?

eToro opera de acuerdo con reguladores financieros de confianza como CySEC, FCA, ASIC y FinCEN.

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Tenemos que hablar sobre la regulación de eToro y cómo le afecta a usted

eToro es un broker multirregulado bajo las estrictas directrices de varias autoridades financieras de primer nivel y de alto nivel. Bajo el grupo eToro, apoya a clientes de más de 140 países a través de varias compañías de eToro con licencia.

Cada entidad que tiene una licencia de una autoridad financiera está obligada a cumplir con pautas regulatorias específicas y estas reglas pueden variar de un regulador a otro.

Y debido a que cada empresa de eToro necesita ajustarse al marco regulatorio local aplicable, podría haber diferencias en los servicios y productos disponibles que ofrecen para sus clientes en función de su país de jurisdicción y de la entidad regulada que opera la plataforma.

Tabla de contenidos

  1. ¿Está regulado eToro?
    ¿Quién regula eToro? (5seg)
  2. Licencia de Chipre
    ¿De qué se trata la regulación de la CySEC? (20seg)
  3. Regulación del Reino Unido
    ¿Está eToro regulado por la FCA? (17seg)
  4. Licencia de la ASIC
    ¿Está eToro regulado en Australia? (21seg)
  5. La Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros
    ¿Qué es esta ley de la Unión Europea? (24seg)
  6. eToro EE.UU.
    ¿Es eToro legal en Estados Unidos? (10seg)
    1. 6.1 Regulaciones a nivel estatal en EE.UU.
      ¿En qué estados está autorizado eToro? (1min 3seg)
  1. Determinar la regulación que cubre su cuenta
    ¿A qué regulación está sometida mi cuenta de operaciones? (22seg)
  2. Verificación de la cuenta de operaciones
    ¿Por qué tengo que verificar mi cuenta? (22seg)
  3. Política contra el lavado de dinero
    ¿Qué normas y reglamentos contra el lavado de dinero sigue eToro? (24seg)
  4. Cumplimiento de los ratios mínimos de capital
    ¿Cuáles son los requisitos reglamentarios de capital? (17seg)
  5. Segregación de cuentas de clientes
    ¿Está protegido mi dinero en eToro? (14seg)

¿Está interesado en operar con eToro?

Si ya está convencido de operar con eToro y se pregunta por dónde empezar, el primer paso es abrir una cuenta. Para facilitar las cosas, sólo tiene que hacer clic en el botón para empezar.


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¿Está regulado eToro?

Sí. eToro es operado por varias compañías en diferentes jurisdicciones que tienen licencias de las autoridades financieras.

Licencia de Chipre

eToro (Europe) Ltd. es una empresa de inversión chipriota (CIF) con un número de registro de empresa de HE20058 y está regulada por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) con el número de licencia 109/10.[1]

eToro CySEC license
Licencia de eToro CySEC

eToro (Europe) Ltd. también cuenta con una licencia transfronteriza para prestar servicios a clientes residentes en los estados miembros del Espacio Económico Europeo y a los de fuera de él.

eToro cross border license from CySEC
Licencia transfronteriza de eToro de CySEC

Reglamento del Reino Unido

En el Reino Unido, las operaciones están a cargo de eToro (UK) Ltd., que tiene un número de registro de empresa de 7973792, está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) bajo la licencia FRN 583263.[2]

eToro FCA license
Licencia FCA de eToro

eToro (UK) Ltd. también tiene una licencia transfronteriza para prestar servicios a los operadores residentes en los estados miembros del Espacio Económico Europeo.

Licencia de la ASIC

Para los clientes de Australia, los servicios son operados por eToro AUS Capital Pty Ltd., que se encarga de que sus clientes reciban los servicios de eToro Europe.[3]

eToro ASIC license
Licencia de la ASIC de eToro

Tiene un número de negocio australiano (ABN) de 66 612 791 803 y posee una licencia de servicios financieros australianos (AFSL) 491139 que ha sido emitida por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), y regulada bajo la Ley de Corporaciones (Commonwealth).

La Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros

Tanto eToro Europa como eToro Reino Unido están operando y cumpliendo con la MiFID que tiene como objetivo proporcionar regulaciones armonizadas para los estados que participan con esta directiva.

Por si no lo sabe:
La MiFID o Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros es una ley que se aprobó para aumentar la transparencia en los mercados financieros de la Unión Europea y mejorar la protección del consumidor. Se aplica desde 2007, pero en 2018 fue sustituida por la directiva actualizada MiFID II.

eToro USA

eToro USA LLC opera la plataforma para los residentes de Estados Unidos y está registrada en la Red de Aplicación de los Crímenes Financieros (FinCEN) como un negocio de servicios monetarios con el número de registro 31000176049756.[4]

eToro MSB registration status from FinCEN
Estado de registro del MSB de eToro en el FinCEN

Regulaciones a nivel estatal en EE.UU.

eToro también tiene licencias existentes con los reguladores a nivel estatal.[5] Por favor, consulte la siguiente tabla para obtener más información.

 

Estado Licencia concedida Autoridad financiera
Alabama Licencia de transmisión de dinero (754) Comisión de Valores de Alabama
Alaska Licencia de transmisor de dinero (AK-MT-011361) Estado de Alaska, División de Banca y Valores
Arkansas Licencia de transmisor de dinero (116264) Departamento de Valores de Arkansas
Connecticut Licencia de transmisión de dinero (MT-1769299) Departamento de Banca de Connecticut, División de Crédito al Consumidor
Florida Licencia de transmisor de dinero (FT230000255) Oficina de Regulación Financiera de Florida
Georgia Licencia de vendedor de instrumentos de pago (64040) Departamento de Banca y Finanzas de Georgia
Idaho Licencia de transmisor de dinero (MTL-237) Departamento de Finanzas de Idaho
Illinois Licencia de transmisor de dinero (MT.0000380) Departamento de Regulación Financiera y Profesional de Illinois
Iowa Licencia de servicios monetarios (2018-0141) División de Banca de Iowa
Luisiana Licencia de transmisión de dinero Oficina de Instituciones Financieras de Luisiana
Mississippi Licencia de transmisor de dinero Departamento de Banca y Finanzas del Consumidor de Mississippi
Nebraska Licencia de transmisor de dinero Departamento de Banca y Finanzas de Nebraska
Nuevo México Licencia de Transmisor de Dinero Departamento de Regulación y Licencias de Nuevo México, División de Instituciones Financieras
Carolina del Norte Licencia de transmisor de dinero (182621) Comisionado de Bancos de Carolina del Norte
Dakota del Norte Licencia de Transmisor de Dinero (MT103394) Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte
Ohio Licencia de transmisor de dinero (OHMT153) División de Instituciones Financieras del Departamento de Comercio de Ohio
Oregón Licencia de transmisor de dinero (30223) Departamento de Servicios Empresariales y del Consumidor de Oregón, División de Finanzas y Valores Corporativos
Dakota del Sur Licencia de transmisor de dinero (MT.2159) Departamento de Regulación Laboral de Dakota del Sur, División de Banca
Texas Licencia de transmisor de dinero (3181) Departamento de Banca de Texas
Vermont Licencia de transmisor de dinero (100-126) Departamento de Regulación Financiera de Vermont, División Bancaria
Washington Licencia de transmisor de dinero (550-MT-115893) Departamento de Instituciones Financieras de Washington, División de Servicios al Consumidor
Licencias concedidas a eToro por cada regulador estatal de EE.UU.

Determinar la regulación que cubre su cuenta

Durante el proceso de registro, se le pedirá que lea los Términos y Condiciones, con los que debe estar de acuerdo para abrir una cuenta.

Podrá ver en estos Términos y Condiciones concretos la entidad o empresa operadora específica que incluye la normativa que se le aplica.

También puede encontrar esta información yendo a la configuración de su perfil.

eToro account regulation details in profile settings
Detalles de la regulación de la cuenta de eToro en la configuración del perfil

Verificación de la cuenta de operaciones

En cumplimiento de la normativa de servicios financieros, eToro está obligado a verificar todas las cuentas de operaciones solicitando ciertos documentos y acciones a sus clientes. En la mayoría de los casos, se requiere lo siguiente:

  1. Un documento de identidad emitido por el gobierno
  2. Un comprobante de domicilio
  3. Verificación por teléfono

Nota: eToro puede solicitar otros documentos de identificación además de los mencionados anteriormente.

La verificación debe hacerse para levantar las restricciones de la cuenta que pueden aplicarse a las operaciones, al cierre de la cuenta y a los retiros.

Política contra el lavado de dinero

Dado que tanto eToro Europa como eToro Reino Unido son empresas reguladas, deben aplicar medidas adecuadas contra el lavado de dinero, ya que están obligadas a cumplir con los estrictos requisitos de las autoridades financieras. Esta es la razón por la que empresas como eToro necesitan llevar a cabo la verificación de cuentas y otras medidas preventivas.

AML 101:
Para evitar el blanqueo de dinero y otras actividades financieras ilegítimas, algunos países, como el Reino Unido y Chipre, han aprobado leyes y siguen las normas y los tratados internacionales, en concreto las directivas de la Unión Europea.

Cumplimiento de los ratios mínimos de capital

De acuerdo con el marco actual del Reglamento Europeo de Requisitos de Capital, tanto eToro Europe como eToro UK están obligados a tener fondos separados y deben cumplir constantemente con un ratio de capital mínimo. Como empresa de inversión, tienen el mandato de aplicar estrategias y procesos para tener un capital interno adecuado y éstos se revisan regularmente de forma interna.

Segregación de cuentas de clientes

Todos los fondos de los clientes (margen no incluido) y los activos se mantienen separados de los propios activos de la empresa para proteger los fondos de sus operadores y éstos son supervisados interna y externamente. Esta política también se aplica para diferenciar las inversiones de los clientes del capital de trabajo de eToro.


Listo para operar con este corredor con licencia

Ahora que sabe que eToro tiene licencia y está regulado, probablemente esté más interesado en operar con ellos y se pregunte por dónde empezar. El primer paso es abrir una cuenta y, para facilitar las cosas, sólo tiene que hacer clic en el botón para empezar.


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eToro es una plataforma multiactiva que ofrece tanto la inversión en acciones y criptoactivos, como la negociación de CFD.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.

Los resultados pasados no son una indicación de los resultados futuros.

Los criptoactivos son instrumentos volátiles que pueden fluctuar ampliamente en un plazo de tiempo muy corto y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. Aparte de los CFD, el comercio de criptoactivos no está regulado y, por lo tanto, no está supervisado por ningún marco regulador de la UE.

eToro USA LLC no ofrece CFDs y no hace ninguna declaración ni asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información específica no disponible públicamente sobre eToro.

Referencias


  1. ^ Cyprus Securities and Exchange Commission | Etoro (Europe) Ltd CySEC
  2. ^ eToro (UK) Ltd FCA
  3. ^ Buscar en los registros de empresas y otros registros ASIC
  4. ^ Búsqueda de registrantes de MSB FinCEN.gov
  5. ^ Licencias y divulgaciones eToro


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