eToro es un broker multirregulado bajo las estrictas directrices de varias autoridades financieras de primer nivel y de alto nivel. Bajo el grupo eToro, apoya a clientes de más de 140 países a través de varias compañías de eToro con licencia.
Cada entidad que tiene una licencia de una autoridad financiera está obligada a cumplir con pautas regulatorias específicas y estas reglas pueden variar de un regulador a otro.
Y debido a que cada empresa de eToro necesita ajustarse al marco regulatorio local aplicable, podría haber diferencias en los servicios y productos disponibles que ofrecen para sus clientes en función de su país de jurisdicción y de la entidad regulada que opera la plataforma.
Si ya está convencido de operar con eToro y se pregunta por dónde empezar, el primer paso es abrir una cuenta. Para facilitar las cosas, sólo tiene que hacer clic en el botón para empezar.
El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Sí. eToro es operado por varias compañías en diferentes jurisdicciones que tienen licencias de las autoridades financieras.
eToro (Europe) Ltd. es una empresa de inversión chipriota (CIF) con un número de registro de empresa de HE20058 y está regulada por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) con el número de licencia 109/10.[1]
eToro (Europe) Ltd. también cuenta con una licencia transfronteriza para prestar servicios a clientes residentes en los estados miembros del Espacio Económico Europeo y a los de fuera de él.
En el Reino Unido, las operaciones están a cargo de eToro (UK) Ltd., que tiene un número de registro de empresa de 7973792, está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) bajo la licencia FRN 583263.[2]
eToro (UK) Ltd. también tiene una licencia transfronteriza para prestar servicios a los operadores residentes en los estados miembros del Espacio Económico Europeo.
Para los clientes de Australia, los servicios son operados por eToro AUS Capital Pty Ltd., que se encarga de que sus clientes reciban los servicios de eToro Europe.[3]
Tiene un número de negocio australiano (ABN) de 66 612 791 803 y posee una licencia de servicios financieros australianos (AFSL) 491139 que ha sido emitida por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), y regulada bajo la Ley de Corporaciones (Commonwealth).
Tanto eToro Europa como eToro Reino Unido están operando y cumpliendo con la MiFID que tiene como objetivo proporcionar regulaciones armonizadas para los estados que participan con esta directiva.
Por si no lo sabe:
La MiFID o Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros es una ley que se aprobó para aumentar la transparencia en los mercados financieros de la Unión Europea y mejorar la protección del consumidor. Se aplica desde 2007, pero en 2018 fue sustituida por la directiva actualizada MiFID II.
eToro USA LLC opera la plataforma para los residentes de Estados Unidos y está registrada en la Red de Aplicación de los Crímenes Financieros (FinCEN) como un negocio de servicios monetarios con el número de registro 31000176049756.[4]
eToro también tiene licencias existentes con los reguladores a nivel estatal.[5] Por favor, consulte la siguiente tabla para obtener más información.
| Estado | Licencia concedida | Autoridad financiera |
|---|---|---|
| Alabama | Licencia de transmisión de dinero (754) | Comisión de Valores de Alabama |
| Alaska | Licencia de transmisor de dinero (AK-MT-011361) | Estado de Alaska, División de Banca y Valores |
| Arkansas | Licencia de transmisor de dinero (116264) | Departamento de Valores de Arkansas |
| Connecticut | Licencia de transmisión de dinero (MT-1769299) | Departamento de Banca de Connecticut, División de Crédito al Consumidor |
| Florida | Licencia de transmisor de dinero (FT230000255) | Oficina de Regulación Financiera de Florida |
| Georgia | Licencia de vendedor de instrumentos de pago (64040) | Departamento de Banca y Finanzas de Georgia |
| Idaho | Licencia de transmisor de dinero (MTL-237) | Departamento de Finanzas de Idaho |
| Illinois | Licencia de transmisor de dinero (MT.0000380) | Departamento de Regulación Financiera y Profesional de Illinois |
| Iowa | Licencia de servicios monetarios (2018-0141) | División de Banca de Iowa |
| Luisiana | Licencia de transmisión de dinero | Oficina de Instituciones Financieras de Luisiana |
| Mississippi | Licencia de transmisor de dinero | Departamento de Banca y Finanzas del Consumidor de Mississippi |
| Nebraska | Licencia de transmisor de dinero | Departamento de Banca y Finanzas de Nebraska |
| Nuevo México | Licencia de Transmisor de Dinero | Departamento de Regulación y Licencias de Nuevo México, División de Instituciones Financieras |
| Carolina del Norte | Licencia de transmisor de dinero (182621) | Comisionado de Bancos de Carolina del Norte |
| Dakota del Norte | Licencia de Transmisor de Dinero (MT103394) | Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte |
| Ohio | Licencia de transmisor de dinero (OHMT153) | División de Instituciones Financieras del Departamento de Comercio de Ohio |
| Oregón | Licencia de transmisor de dinero (30223) | Departamento de Servicios Empresariales y del Consumidor de Oregón, División de Finanzas y Valores Corporativos |
| Dakota del Sur | Licencia de transmisor de dinero (MT.2159) | Departamento de Regulación Laboral de Dakota del Sur, División de Banca |
| Texas | Licencia de transmisor de dinero (3181) | Departamento de Banca de Texas |
| Vermont | Licencia de transmisor de dinero (100-126) | Departamento de Regulación Financiera de Vermont, División Bancaria |
| Washington | Licencia de transmisor de dinero (550-MT-115893) | Departamento de Instituciones Financieras de Washington, División de Servicios al Consumidor |
Durante el proceso de registro, se le pedirá que lea los Términos y Condiciones, con los que debe estar de acuerdo para abrir una cuenta.
Podrá ver en estos Términos y Condiciones concretos la entidad o empresa operadora específica que incluye la normativa que se le aplica.
También puede encontrar esta información yendo a la configuración de su perfil.
En cumplimiento de la normativa de servicios financieros, eToro está obligado a verificar todas las cuentas de operaciones solicitando ciertos documentos y acciones a sus clientes. En la mayoría de los casos, se requiere lo siguiente:
Nota: eToro puede solicitar otros documentos de identificación además de los mencionados anteriormente.
La verificación debe hacerse para levantar las restricciones de la cuenta que pueden aplicarse a las operaciones, al cierre de la cuenta y a los retiros.
Dado que tanto eToro Europa como eToro Reino Unido son empresas reguladas, deben aplicar medidas adecuadas contra el lavado de dinero, ya que están obligadas a cumplir con los estrictos requisitos de las autoridades financieras. Esta es la razón por la que empresas como eToro necesitan llevar a cabo la verificación de cuentas y otras medidas preventivas.
AML 101:
Para evitar el blanqueo de dinero y otras actividades financieras ilegítimas, algunos países, como el Reino Unido y Chipre, han aprobado leyes y siguen las normas y los tratados internacionales, en concreto las directivas de la Unión Europea.
De acuerdo con el marco actual del Reglamento Europeo de Requisitos de Capital, tanto eToro Europe como eToro UK están obligados a tener fondos separados y deben cumplir constantemente con un ratio de capital mínimo. Como empresa de inversión, tienen el mandato de aplicar estrategias y procesos para tener un capital interno adecuado y éstos se revisan regularmente de forma interna.
Todos los fondos de los clientes (margen no incluido) y los activos se mantienen separados de los propios activos de la empresa para proteger los fondos de sus operadores y éstos son supervisados interna y externamente. Esta política también se aplica para diferenciar las inversiones de los clientes del capital de trabajo de eToro.
Ahora que sabe que eToro tiene licencia y está regulado, probablemente esté más interesado en operar con ellos y se pregunte por dónde empezar. El primer paso es abrir una cuenta y, para facilitar las cosas, sólo tiene que hacer clic en el botón para empezar.
eToro es una plataforma multiactiva que ofrece tanto la inversión en acciones y criptoactivos, como la negociación de CFD.
Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
Los resultados pasados no son una indicación de los resultados futuros.
Los criptoactivos son instrumentos volátiles que pueden fluctuar ampliamente en un plazo de tiempo muy corto y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. Aparte de los CFD, el comercio de criptoactivos no está regulado y, por lo tanto, no está supervisado por ningún marco regulador de la UE.
eToro USA LLC no ofrece CFDs y no hace ninguna declaración ni asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información específica no disponible públicamente sobre eToro.
