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Actualizado Mar, 2024

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Es probable que usted esté aquí buscando información detallada sobre la regulación y las licencias de eToro. Afortunadamente, he llevado a cabo una investigación exhaustiva para brindarle información completa sobre este corredor multirregulado y sus diversas entidades.

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El 76% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

 

Introducción al marco regulatorio de eToro

eToro es un broker multirregulado que se adhiere a las estrictas pautas establecidas por varias autoridades financieras de primer nivel. Dentro del grupo eToro, existen múltiples entidades autorizadas, cada una de las cuales atiende a clientes de más de 140 países.

 

🏛 ¿Por qué las regulaciones de varias autoridades?

Cada una de estas entidades posee una licencia de una autoridad financiera respectiva y está obligada a seguir normas reguladoras específicas. Estas normas pueden diferir entre reguladores, lo que repercute en los requisitos de cumplimiento de cada empresa de eToro.

 

Debido a estos diferentes marcos regulatorios, las compañías de eToro pueden ofrecer diferentes servicios y productos dependiendo del país de jurisdicción del cliente y de la entidad regulada específica que opere en esa región. Esto garantiza que eToro cumpla con los requisitos regulatorios locales y, al mismo tiempo, atienda las diversas necesidades de su clientela global.

 

Visión general de las licencias regulatorias de eToro

¿Cuáles son los organismos reguladores que regulan a eToro? A continuación encontrará una lista completa de las autoridades financieras que les han otorgado licencias y la información completa de eToro, como el país, la compañía operadora y la licencia:

 

Australia

  • eToroAUS Capital Limited: regulada por la Australian Securities & Investments Commission (ASIC), licencia nº 491139.
  • eToro Asset Management Limited: Autorizada por la Corporation Act 2001, operada por eToro AM y promovida por eToro Australia.

 

Europa

  • eToro (Europe) Ltd: Autorizada por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC), Licencia nº 109/10. Registrada en Chipre, Sociedad nº HE. Registrada en Chipre, Sociedad nº HE 200585.
    Registrada en De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) y en la Autoridad Francesa de Mercados Financieros (AMF) como proveedor de servicios de activos digitales.
  • eToro (Europe) Digital Assets Ltd: Inscrita en el Banco de España para servicios de cambio de divisas virtuales y custodia de monederos electrónicos.
  • Sucursal italiana inscrita en el Registro Italiano para servicios de cripto/carteras digitales por el Organismo Agenti e Mediatori (OAM).

 

Gibraltar

  • eToro X Limited ("eToroX"): Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar autorizada como proveedor de tecnología de libro mayor distribuido, Licencia nº 1333B. Registrada en Gibraltar, Sociedad nº 116348.

 

Malta

  • eToro Money Malta Ltd: Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) autorizada para dinero electrónico y servicios de pago. Registrada en Malta, empresa nº C97952.

 

Seychelles

  • eToro (Seychelles) Ltd: Autorizada por la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles (FSAS) para servicios de intermediación, nº de licencia SD076.

 

REINO UNIDO

  • eToro (UK) Ltd: Regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), Número de referencia de la firma 583263. Registrada en Inglaterra, número de empresa 07973792.
  • eToro Money UK Ltd: Autorizada por la FCA para dinero electrónico y servicios de pago, Número de referencia de la empresa 900923. Registrada en Inglaterra y Gales, número de empresa 07712717.

 

EE.UU.

  • eToro USA LLC: Empresa de servicios monetarios registrada en FinCEN, FinCEN #31000204884179. Posee licencias de transmisor de dinero en los estados correspondientes.
  • eToro USASecurities Inc: Registrada en la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) y miembro de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

 

Entender qué regulación rige su cuenta de eToro

Si usted es un usuario registrado, tal vez sienta curiosidad y se pregunte: "¿Qué regulación rige mi cuenta en eToro?". Para aquellos que aún no se han registrado, he aquí una breve guía:

 

Para nuevos usuarios registrados

Durante el proceso de registro en eToro, encontrará los Términos y Condiciones. Es crucial leer y aceptar estos términos para proceder con la creación de la cuenta. Dentro de estos Términos y Condiciones, encontrará información sobre la entidad específica de eToro que gestiona su cuenta, incluida la autoridad reguladora aplicable.

 

Para usuarios existentes

Como usuario existente, descubrí qué organismo regulador rige mi cuenta de eToro a través de un proceso simple:

  1. Vaya al menú "Configuración".
  2. Haga clic en su nombre de usuario.
  3. En esta página, verá detalles sobre la entidad específica de eToro y su regulador.

En mi experiencia, por ejemplo, mi cuenta pertenecía a "eToro (UK) Ltd, una compañía de servicios financieros autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) bajo la licencia FRN 583263". Este método debería ayudarle a identificar fácilmente el marco regulador aplicable a su cuenta de eToro.

 

Verificación de cuentas de operaciones

eToro, adhiriéndose a las regulaciones de servicios financieros, ordena la verificación de todas las cuentas de operaciones. Este proceso implica presentar documentos específicos y completar ciertas acciones. Por lo general, eToro requiere

  • Un documento de identidad emitido por el gobierno
  • Comprobante de domicilio
  • Verificación telefónica
  • Ocasionalmente, eToro puede solicitar documentos de identificación adicionales. Completar la verificación es esencial para eliminar cualquier restricción en las operaciones, el cierre de la cuenta y los retiros.

 

Política y regulación contra el lavado de dinero (AML)

Como entidades reguladas, eToro Europa y eToro Reino Unido están obligadas a implementar estrictas medidas contra el lavado de dinero, en línea con las directivas de las autoridades financieras. Esto requiere una verificación minuciosa de las cuentas y otras acciones preventivas.

 

💸Aspectos esenciales de la lucha contra el blanqueo de capitales: lo que debe saber

Para combatir el blanqueo de capitales y otras actividades financieras ilícitas, países como el Reino Unido y Chipre han promulgado leyes acordes con las normas internacionales, incluidas las directivas de la Unión Europea.

 

Mantener unos coeficientes mínimos de adecuación del capital

De acuerdo con la Regulación Europea de Requerimientos de Capital, eToro Europe y eToro UK deben mantener fondos separados y cumplir consistentemente con los ratios mínimos de capital. Como empresas de inversión, deben emplear estrategias para garantizar un capital interno adecuado, que se revisa periódicamente.

 

Segregación de los fondos de los clientes

eToro garantiza la protección de los fondos de sus operadores manteniendo los activos de los clientes (excluido el margen) separados de los activos propios de la empresa. Esta segregación se audita tanto interna como externamente y ayuda a distinguir las inversiones de los clientes del capital operativo de eToro.

En mi opinión: La segregación de fondos es una bandera verde significativa, que indica el compromiso de la empresa con la protección de los fondos de los inversores. También garantiza que las empresas de corretaje asociadas no se apropien indebidamente de estos activos. Creo que este enfoque es eficiente y transparente, y desempeña un papel crucial en la salvaguarda de la seguridad de los fondos de los inversores.

 

Esta es toda la historia

Con esto concluye mi análisis exhaustivo de las regulaciones y licencias de eToro. Confío en que las ideas compartidas aquí hayan sido informativas para comprender el marco regulatorio y las particularidades de eToro. Lo más importante es que eToro cumple estrictamente con las regulaciones establecidas por la FCA, la CySEC y la ASIC, lo que demuestra su compromiso con la protección de los inversores.

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece tanto la posibilidad de invertir en acciones y criptoactivos como de operar con CFD.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 76% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. El historial de negociación presentado es inferior a 5 años completos y puede no ser suficiente como base para la decisión de inversión.

El copy trading no equivale a un asesoramiento de inversión. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

La inversión en criptoactivos es muy volátil y no está regulada en algunos países de la UE. No hay protección del consumidor. Pueden aplicarse impuestos sobre los beneficios. No inviertas a menos que estés dispuesto a perder todo el dinero invertido. Se trata de una inversión de alto riesgo, y no debes esperar estar protegido si algo sale mal. Tómese 2 minutos para obtener más información.

eToro USA LLC no ofrece CFDs y no hace ninguna representación y no asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información pública disponible no específica de la entidad sobre eToro.

Wikitoro author Mike Druttman Acerca de Mike Druttman

Mike Druttman, Jefe de Contenidos de Wikitoro.org, cuenta con décadas de experiencia en comunicaciones de marketing y adaptación de negocios. Formado en la CAM Foundation y el Chartered Institute of Marketing, Mike ha colaborado con empresas desde el Reino Unido hasta Japón. Fundó KEYZUNA, que tiende puentes entre las empresas japonesas y las innovaciones mundiales. Con una experiencia diversa que abarca desde la alta tecnología hasta la hostelería, los artículos de Mike en Wikitoro reflejan sus vastos conocimientos y su perspectiva única.

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