Introducción
eToro es un broker multi-regulado bajo las estrictas directrices de varias autoridades financieras de primer nivel y de alto nivel. Bajo el grupo eToro, brinda soporte a clientes de más de 140 países a través de varias compañías eToro con licencia.
Cada entidad que tiene una licencia de una autoridad financiera debe cumplir con pautas regulatorias específicas y estas reglas pueden variar de un regulador a otro.
Y debido a que cada compañía de eToro necesita ajustarse al marco regulatorio local aplicable, podría haber diferencias en los servicios y productos disponibles que ofrecen para sus clientes según su país de jurisdicción y la entidad regulada que opera la plataforma.
¿Está regulado eToro?
Sí. eToro es operado por varias compañías en diferentes jurisdicciones que tienen licencias de las autoridades financieras.
Licencia de Chipre
eToro (Europe) Ltd. es una empresa de inversión chipriota (CIF) con número de registro HE20058 y está regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) bajo la licencia número 109/10.[1]
Licencia CySEC deeToro (Europe) Ltd. también posee una licencia transfronteriza para prestar servicios a clientes residentes en los estados miembros del Espacio Económico Europeo y fuera de él.
Licencia transfronterizaRegulación en el Reino Unido
En el Reino Unido, las operaciones están a cargo de eToro (UK) Ltd., que tiene un número de registro de empresa de 7973792, está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) bajo la licencia FRN 583263.[2]
LicenciaeToro (UK) Ltd. también cuenta con una licencia transfronteriza para prestar servicios a operadores residentes en los estados miembros del Espacio Económico Europeo.
Licencia de la ASIC
Para los clientes de Australia, los servicios son operados por eToro AUS Capital Pty Ltd., que se encarga de que sus clientes reciban los servicios de eToro Europe[3].
Tiene un Número de Negocio Australiano (ABN) de 66 612 791 803 y posee una Licencia Australiana de Servicios Financieros (AFSL) 491139 que ha sido emitida por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), y regulada bajo la Ley de Corporaciones (Commonwealth).
Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros
Tanto eToro Europa como eToro Reino Unido operan y cumplen con la MiFID, cuyo objetivo es proporcionar regulaciones armoniosas para los estados que participan con esta directiva.
Por si no lo sabe
La MiFID o Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros es una ley que se aprobó para aumentar la transparencia en los mercados financieros de la Unión Europea y mejorar la protección de los consumidores. Se aplica desde 2007, pero en 2018 fue sustituida por la directiva MiFID II actualizada.
eToro USA
eToro USA LLC opera la plataforma para residentes en EE.UU. y está registrada en la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) como empresa de servicios monetarios con el número de registro 31000176049756.[4]
Normativa estatal en EE.UU.
eToro también cuenta con licencias de reguladores estatales[5 ] Para obtener más información, consulte la siguiente tabla.
| Estado | Licencia otorgada | Autoridad financiera |
|---|---|---|
| Alabama | Licencia de transmisión de dinero (754) | Comisión de valores de Alabama |
| Alaska | Licencia de transmisor de dinero (AK-MT-011361) | Estado de Alaska, División de Banca y Valores |
| Arkansas | Licencia de transmisor de dinero (116264) | Departamento de Valores de Arkansas |
| Connecticut | Licencia de transmisión de dinero (MT-1769299) | Departamento de Banca de Connecticut, División de Crédito al Consumidor |
| Florida | Licencia de transmisor de dinero (FT230000255) | Oficina de Regulación Financiera de Florida |
| Georgia | Licencia de vendedor de instrumentos de pago (64040) | Departamento de Banca y Finanzas de Georgia |
| Idaho | Licencia de transmisor de dinero (MTL-237) | Departamento de Finanzas de Idaho |
| Illinois | Licencia de transmisor de dinero (MT.0000380) | Departamento de Regulación Financiera y Profesional de Illinois |
| Iowa | Licencia de servicios monetarios (2018-0141) | División de Banca de Iowa |
| Luisiana | Money Transmission License (Licencia de transmisión de dinero) | Oficina de Instituciones Financieras de Luisiana |
| Mississippi | Licencia de transmisor de dinero | Departamento de Banca y Finanzas del Consumidor de Mississippi |
| Nebraska | Licencia de transmisor de dinero | Departamento de Banca y Finanzas de Nebraska |
| Nuevo Mexico | Licencia de transmisor de dinero | Departamento de Regulación y Licencias de Nuevo México, División de Instituciones Financieras |
| Carolina del Norte | Licencia de transmisor de dinero (182621) | Comisionado de Bancos de Carolina del Norte |
| Dakota del Norte | Licencia de Transmisor de Dinero (MT103394) | Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte |
| Ohio | Licencia de transmisor de dinero (OHMT153) | División de Instituciones Financieras del Departamento de Comercio de Ohio |
| Oregón | Licencia de transmisor de dinero (30223) | Departamento de Servicios Comerciales y al Consumidor de Oregón, División de Finanzas y Valores Corporativos |
| Dakota del Sur | Licencia de transmisor de dinero (MT.2159) | Departamento de Regulación Laboral de Dakota del Sur, División de Banca |
| Texas | Licencia de transmisor de dinero (3181) | Departamento de Banca de Texas |
| Vermont | Licencia de transmisor de dinero (100-126) | Departamento de Regulación Financiera de Vermont, División Bancaria |
| Washington | Licencia de transmisor de dinero (550-MT-115893) | Departamento de Instituciones Financieras de Washington, División de Servicios al Consumidor |
Determinar la regulación que cubre su cuenta
Durante el proceso de registro, se le pedirá que lea los Términos y Condiciones, con los que debe estar de acuerdo para abrir una cuenta.
Podrá ver en estos Términos y Condiciones concretos la entidad o empresa operadora específica, incluida la normativa que se le aplica.
También puede encontrar esta información accediendo a la configuración de su perfil.
Verificación de la cuenta de operaciones
En cumplimiento con las regulaciones de servicios financieros, eToro está obligado a verificar todas las cuentas de operaciones solicitando ciertos documentos y acciones a sus clientes. En la mayoría de los casos, se requerirá lo siguiente:
- Un documento de identidad expedido por el gobierno
- Comprobante de domicilio
- Verificación por teléfono
Nota: eToro puede solicitar otros documentos de identificación además de los mencionados anteriormente.
La verificación debe realizarse para levantar las restricciones de la cuenta que pueden aplicarse a las operaciones, el cierre de una cuenta y las retiradas.
Política contra el blanqueo de dinero
Dado que tanto eToro Europa como eToro Reino Unido son empresas reguladas, deben aplicar medidas adecuadas contra el lavado de dinero, ya que deben cumplir con los estrictos requisitos de las autoridades financieras. Esta es la razón por la que empresas como eToro necesitan llevar a cabo la verificación de cuentas y otras medidas preventivas.
AML 101 - Did You Know?
Para prevenir el blanqueo de capitales y otras actividades financieras ilegítimas, algunos países, como el Reino Unido y Chipre, han aprobado leyes y siguen las normas y tratados internacionales, especialmente las directivas de la Unión Europea.
Cumplimiento de los coeficientes mínimos de adecuación del capital
Bajo el marco existente de la Regulación Europea de Requerimientos de Capital, eToro Europe y eToro UK están obligadas a tener fondos separados y deben cumplir constantemente con un ratio mínimo de capital. Como empresa de inversión, están obligadas a aplicar estrategias y procesos para disponer de un capital interno adecuado, que se revisa internamente con regularidad.
Segregación de cuentas de clientes
Todos los fondos y activos de los clientes (margen no incluido) se mantienen separados de los activos propios de la empresa para proteger los fondos de sus operadores, y éstos son supervisados interna y externamente. Esta política también se aplica para diferenciar entre las inversiones de los clientes y el capital circulante de eToro.
Referencias
- ^ Cyprus Securities and Exchange Commission | Etoro (Europe) Ltd CySEC
- eToro (UK) Ltd FCA
- Búsqueda de empresas y otros registros ASIC
- ^ Búsqueda de Registrantes MSB FinCEN.gov
- Licencias y divulgaciones eToro